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南美洲的信用证 你敢收吗?

来源:东莞外贸人才网 时间:2012-08-22 作者:东莞外贸人才网 浏览量:

 

    在当地都没有代理行,对这张 信用证 的背景不清楚,因此不敢收。正当摩托车出口企业发愁的时候,境内一家外资银行向该企业伸出了援手,为他们解决了难题。与国内银行相比,外资银行在中国可以做的业务品种,在数量上并不占优势。但是,如果充分了解外资银行的优势,国内的企业反到可以解决很多中资银行解决不了的困难。

  中东非洲 信用证 都能接

  上面提到的案例,就是加拿大蒙特利尔银行广州分行所处理过的众多客户之一。这家银行于1995年11月正式开业。该银行开业以来,许可经营的金融业务只有12项,但是这家银行有选择地把 国际贸易 融资作为主要开展的业务之一。因为他们知道,其遍布世界的网络是中资银行可望而不可及的,是他们最大的优势。据该行的负责人介绍,目前蒙特利尔银行和俄罗斯、南美洲的巴西、秘鲁、智利、哥伦比亚等,东欧的哈撒克斯坦、爱美尼亚、罗马尼亚,中东地区包括沙特阿拉伯、土尔其、埃及等,及非洲多个地区的银行均有业务的往来。这些地区的银行的 信用证 都可以被蒙特利尔银行认可。而这些地区,由于中资银行很少跟当地有代理行关系,所以从那边开出的信用证,一般情况下是不敢接受的。他举了一个例子,一个企业接到俄罗斯商人寄来的信用证,走了几家银行,由于无法判断信用证的真假,所以没有一家银行肯接收。但是拿到蒙特利尔银行之后,银行发现开信用证的那家俄罗斯银行正好与其有代理行关系,因此马上给企业办理了贸易融资。这种情况在广州交易会期间特别常见,很多来自非发达地区的进口商,都差一点因为这种原因而失去和中国企业合作的机会,反之也是中国企业失去开拓国际市场的机遇。

  贸易融资产品有特色

  外资银行的很多 国际结算 业务都可以为国内的企业所用,比如蒙特利尔银行重点推出的“无追索权 远期信用证 贴现业务”,和国内很多银行推出的信用证融资业务相比,其“无追索权”又成为一大亮点。这一业务仅以信用证为依据,无需公司提供财务报表、公司经营状况等任何额外资料。该业务不限通知行,非该银行通知的信用证也可以办理此业务。无追索权 远期信用证 贴现业务资金周转快,不需也不占用公司的银行额度,降低外汇风险,收汇时间缩短,可以马上结汇并申请退税;最重要的是该业务成本低廉,可利用远期优惠来提高出口单价转移贴现成本,给海外买方提供更长期的付款期限,提高出口竞争力。可以说,这种“ 远期信用证 ” “无追索权贴现”= 即期信用证 的办法帮助了很多境内的出口企业和公司,为出口企业和公司解决燃眉之急。

    企业应多了解外资银行

  目前,越来越多的外资银行都涌到境内,它们在帮助一些与境外有 进出口 贸易的国内企业和公司解决难题的同时,也和银行建立了代理行关系,为境内银行“分忧”,减少其风险。就蒙特利尔银行来说,他们与境内的中国人民银行、中国工商银行、中国银行、中国工商银行、中国农业银行、交通银行、中信实业银行、招商银行、上海浦东发展银行、民生银行等等建立了授信关系;还和许多非银行金融机构建立了业务合作关系,如富国证券,各主要国际信托投资公司等。蒙特利尔银行还是第一家获准入股中国证券公司的外国金融机构。这些外资银行目前的业务发展都有重点,国内企业可以根据自己的需要而选择。像蒙特利尔银行,目前的金融业务以 国际贸易 融资、资本市场和信贷业务等为主。在贸易融资方面,对中国和世界各国之间的贸易给予融资是该行在中国业务的重点。在资金交易方面,该银行与中国金融机构进行着非常广泛、非常活跃的合作。另外,该行还利用自身的优势向商业、农业的公司客户提供存、贷款业务和汇兑业务。全资附属的美国哈里斯银行还是美元10大清算银行之一,为金融机构提供美元清算业务,向跨国公司金融机构和政府机构等提供票据、政府债券以及证券保险等业务。除了出口企业可以寻求外资银行的帮助外,进口企业也一样可以利用它的渠道。不久前就发生过这样的事情:有一位南美商人向上海出口货物。由于目前中国境内没有南美洲的银行,而国内银行又不熟悉,不敢轻易相信外商,使该南美商人与国内进口商的买卖陷入困境。后来,在蒙特利尔银行的帮助下,为该名南美商人作“担保”,才促成了南美商人和上海方面的合作。

  无追索权远期信用证贴现业务特点

  (1)“无追索”。即蒙特利尔银行在出口企业已出口货物、收到国外买方的信用证后,立即付钱给出口企业。而银行则先承担风险,为出口企业先贴钱。万一信用证到期的时候国外买方还没有将资金还给银行,银行只会向外商“追数”,而不会向出口企业追索。这样一来,银行几乎承担了所有风险。(2)不需“授信”。如果企业想在境内的银行兑现,一般须与银行存在授信关系,而银行也对企业的财务状况等有所了解。而蒙特利尔银行不需要这些“老交情”,他们只看 单证 的资料。(3)选择面大。大部分的境内银行只相信国外有名气银行的信用证,为出口企业贴现,如果企业碰到不知名银行的信用证,那么境内的银行一般不予受理。而蒙特利尔银行不然,他们可以接受欧洲、南美洲、非洲甚至是中东等高危地区的银行所开据的信用证。使中国出口商人真正能放心地把生意做到世界的每个角落。

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